Моделирование бизнес-процессов страховой компании с помощью современных информационных технологий

Оптимизация бизнес-процессов страховой компании Горулев Д. Как показывает мировой опыт, определяющим фактором эффективности страховых операций является четко формализованная структура бизнес-процессов. Анализу основ бизнес-процессов, особенностям их построения и оптимизации в страховании посвящена данная статья. Традиционно бизнес-процесс определяется как логически выстроенная последовательность действий по решению конкретизированных задач. Иначе говоря, это единство беспрерывных процессов исполнения целевых функций, возникающих в ходе осуществления деятельности, включая операционную, инвестиционную и финансовую. Бизнес-процесс - это набор необходимых и достаточных мероприятий, наиболее эффективно связывающих точку входа в систему начало процесса и точку выхода из нее конец процесса , приводящих в конечном итоге к результативности самого процесса. Бизнес-процессы, присутствуя во всем, делятся по типам функций на более мелкие бизнес-процессы. Их структура определяется набором функций, выполняемых в ходе осуществления деятельности организацией, например:

страховое право

Анализируя существующие отделы, можно выделить следующие бизнес-процессы страховой компании: Урегулирование убытков Процесс отображает деятельность отдела урегулирования убытков. Управление персоналом Представляет отдел кадров.

Первое описание бизнес-процесса дал Адам Смит в своём знаменитом труда, интерес к описанию бизнес-процессов значительно снизился. Страх должен быть заменен доверием и новаторством, для чего.

По мнению специалистов, моделирование бизнес-процессов, их описание и регламентация являются неотъемлемыми составными частями процесса построения эффективного процессно-ориентированного бизнеса. Без этого крайне сложно успешно внедрить и эффективно эксплуатировать комплексную информационную систему управления страховой компанией. Уточним значение терминов и понятий: Бизнес-процесс - последовательность действий, операций, процедур специалиста страховой компании, результатом выполнения которых является обработка информации, формирование документа, фиксация результатов проведенного контакта с клиентом в информационной системе.

Другими словами, бизнес-процесс - это определенная последовательность действий специалистов по выполнению конкретных операций в рамках отдельного направления основной деятельности страховой компании. В реальной жизни руководитель по дразделения объясняет специалисту, что и как он должен делать, как поступать в той или иной ситуации, как взаимодействовать со специалистами из других подразделений страховой компании. Если нет, то принимаем меры для получения недостающих документов".

В модели бизнес-процессов определенные последовательности отдельных действий объединяются в соответствующие процедуры и сценарии бизнес-процессов. Описывается взаимодействие специалистов различных подразделений в рамках одного бизнес-процесса, например, при оформлении договора страхования крупного имущественного риска могут участвовать специалисты по перестрахованию, которые предварительно размещают риск у перестраховщиков. При этом все структурные подразделения страховой компании имеют четко определенные задачи и функции, регламентированные в Положениях об этих структурных подразделениях.

Бизнес-процессы страховой компании регламентированы технологическими карточками, действия исполнителей регламентированы должностными инструкциями, в которых четко и однозначно определено: Для эффективной работы процессно-ориентированная страховая компания имеет детально проработанный полный комплект внутренней нормативной, организационной, кадровой и технологической документации.

В его состав входят порядки, правила, положения, инструкции, кадровая документация, документация системы управления качеством

Предлагаемая группировка процессов по четырем блокам позволяет: Для корректной идентификации выделенных бизнес-процессов надо определить: Определение владельца процесса Право управления процессом — это основа процессного управления и необходимое условие его успешной реализации.

Можете описать именно ваш механизм решения сложных проблем компании адаптироваться и адаптировать бизнес-процессы компании в постоянно На мой взгляд, дисциплина и порядок в организации бизнеса играют.

В году впервые темпы прироста реальных страховых премий на российском страховом рынке имели отрицательную динамику. Изменения, произошедшие на российском страховом рынке в году, нельзя свести только лишь к падению взносов или росту уровня выплат. Поменялись идеология страховых компаний и их целевые ориентиры. До кризиса стратегией страховых компаний был захват рыночной доли, а целевыми показателями были объем полученных взносов, доля рынка, темпы роста взносов.

После кризиса основной стратегией стало выживание, а целевыми показателями ликвидность, убыточность, рентабельность. Также изменилась политика деятельности надзорных органов. В сложившейся обстановке резко выросла конкуренция на рынке страховых услуг. Ошибки в стратегии и недооценка важности работы в области повышения удовлетворенности потребителей страховых продуктов имели плачевные последствия для многих игроков страхового рынка.

Таким образом, страховые компании в условиях сложившейся экономической ситуации вынуждены обратить пристальное внимание на оптимизацию бизнес-процессов и реструктуризацию. Рассматриваемая страховая Компания является одним из лидеров корпоративного страхования в России. Ключевое направление деятельности компании — страхование крупных рисков в топливно-энергетическом комплексе.

Компания предоставляет широкий спектр услуг: Наиболее интенсивно деятельность компании ведется по страхованию имущества, ответственности и добровольному медицинскому страхованию корпоративных клиентов.

Содержание

Модернизация бизнес-процессов страховой организации По данным компании , внедрение процессного управления и модернизация бизнес-процессов, проводимая на основе процессного управления, дают Данные были представлены в рамках мероприятия, проводимого фирмой В условиях кризиса, да и не только, особую значимость приобретает качество внутренней организации деятельности страховщика, которая может сыграть решающую роль в обеспечении его финансовой устойчивости и, соответственно, конкурентоспособности: В основном все продавали полисы.

Кризис показал необходимость улучшения операционной деятельности всех страховщиков". Перед страховой организацией как субъектом страхового предпринимательства часто встают внутренние организационно-технологические проблемы, снижающие эффективность, которая в ряде случаев связана с: В этих условиях для страховщиков особое значение имеет модернизация внутренних бизнес-процессов и их бизнес-функций на основе процессного подхода, то есть приведение их в соответствие с актуальными условиями как внешней, так и внутренней для страховой организации среды.

Минимальный намёк на расстройство творческих бизнес-процессов вызывает хаос вместе с Страх писать о себе — это может быть и нездоровое Только в этот раз герой описания не сторонний клиент, а вы.

Реинжиниринг бизнеса — новое направление в теории менеджмента Со времени зарождения классической науки об управлении мир очень сильно изменился. Суть принципа разделения труда А. Смит показал на примере производства булавок. Разделение труда повысило производительность изготовителей булавок в сотни раз. Это преимущество, писал А. Смита были развиты в начале века двумя пионерами в области автомобилестроения Г.

1.2. Реинжиниринг бизнес- процессов страховой компании

Всю процедуру страхования можно представить состоящей из отдельных составляющих, или бизнес-процессов: Маркетинг — деятельность, направленная на удовлетворение нужд и потребностей посредством обмена. страховой продукт — набор основных страховых и вспомогательных услуг, представляемых страховой компанией за определенную плату клиенту с целью удовлетворения его потребностей, функционально представляет собой вариацию правил страхования одних или нескольких путем полной или частичной конкретизации всех или некоторых сущностей.

Формирование страховых услуг включает:

Описание партнерской программы · Регистрация в партнерской программе Обновленные и оптимизированные Бизнес-процессы. Однозначно, у всех, кто сталкивается со словом «бизнес-процессы», появляется страх, что это На самом все совсем не так и благодаря Битрикс24 бизнес-процессы.

На практике эти процессы смешиваются, повторяются, но, тем не менее, можно выделить их последовательность рис. Последовательность бизнес-процессов страхования Рассмотрим эти бизнес-процессы более подробно. Общий смысл маркетинговой деятельности состоит в помощи производителю и потребителю найти друг друга, в связывании их долговременными, взаимовыгодными отношениями.

страховой маркетинг имеет исследовательскую анализ рынка , стратегическую прогнозирование, планирование и контроль и предпринимательскую максимальное расширение сферы оказания страховых услуг посредством эффективного удовлетворения спроса страхователей функции. Особенности страхового маркетинга определяются особенностями страховых услуг. Это, прежде всего, сложность понимания и объяснения сущности страховой услуги что продается до ее приобретения, а иногда и после этого.

страховая услуга реализуется только при наступлении страхового случая и в условиях, строго индивидуальных для каждого клиента, поэтому ее особенностью является изменчивость исполнения.

Моделирование и анализ бизнес-процессов страховой компании"Уверенность"

В избранном Максим Жуков Известно ли вам, что ни один сотрудник, кроме вас, вероятно, понятия не имеет как устроены процессы в вашем бизнесе? Если это так, то не стоит заикаться о системности и росте — любой форс-мажор выбьет всех из колеи, а вы с пеной у рта будете самолично тушить пожары. Но даже понимание этого не останавливает нас, и мы бежим сломя голову, пытаясь добиться поставленных целей. Но вот в чём проблема — достичь их получается не всегда, либо следствием достижения становится снижение эффективности других показателей качество, рентабельность или новый клок седых волос у виска собственника.

Бардак в процессах — это нормальная ситуация в российском бизнесе, даже несмотря на то, что он успешен. Главное — это осознать и принять.

Первый страх: «У нас ничего не получится — мы не знаем, как правильно» План описания и внедрения бизнес-процессов.

В последние годы наметилась тенденция разработки комплексных пакетных продаж, то есть предложение страховых услуг, состоящих из нескольких логически связанных между собой по риску или объекту страховых продуктов пакетная гамма продуктов , например, страхование автокаско вместе со страхованием водителя и пассажиров от несчастного случая и медицинского страхования. Комплексный подход выражается и в разработке линейки веерная или ассортиментная гамма страховых продуктов , нацеленных на удовлетворение клиентов с разными экономическими возможностями от простых дешевых продуктов до дорогих, включающих дополнительный сервис.

Применительно к предприятию комплексный продукт еще называют программой страхования. Программа страхования страховой защиты обычно включает подробное описание объекта страхования, перечень приоритетных, наиболее важных опасностей рисков , наиболее вероятные места возникновения аварий проявлений рисков , сценарии развития аварий с оценкой ожидаемого ущерба, как для самого предприятия, так и третьих лиц, перечень мероприятий по снижению вероятности наступления страховых случаев и последствий их наступления.

Применение подобных программ позволяет предприятию оптимизировать затраты на страхование. Пакетная гамма страховых продуктов и услуг должна учитывать их совместное маркетинговое воздействие. Для этого страховые продукты услуги делят на: Для граждан -это страхование недвижимости и автотранспорта, для предприятий огневое страхование; страховые продукты магниты, направленные на то, чтобы обратить внимание потенциального клиента на данную страховую компанию и облегчить первую покупку полиса.

Для граждан в качестве магнита может служить страхование автокаско, в первую очередь, от угона, для предприятий, при правильном подходе -обязательное страхование ответственности в связи с эксплуатацией опасных объектов. Многие страховщики занижают тариф по продуктам-магнитам, обеспечивая сбалансированность своего портфеля за счет менее рисковых видов, например, страхования жилья; страховые продукты будущего, которые еще не востребованы рынком, но могут получить распространение в перспективе, например, страхование ответственности нанимателей офисных помещений.

Продуктами будущего могут быть и варианты продуктов-лидеров, предназначенные для продажи по новым, еще не освоенным каналам; тактические страховые продукты направлены на противостояние конкурентам на тех сегментах рынка, где не планируется доминирование, но необходимо и достаточно простого присутствия данного страховщика, а также для своевременного реагирования на изменения рынка. Комплексные, пакетные продажи снижают относительные издержки страховщика, экономят агентское вознаграждение и способствуют фиделизации закреплению клиента.

Большое количество договоров позволяет установить с клиентом доверительные отношения. Кроме того, клиенты с большим количеством договоров страхования становятся добровольными рекламными помощниками страховщика, распространяя о нем положительную информацию, привлекающую новых клиентов.

Дмитрий Потапенко о бизнес процессах